ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）とは、「顧客の資産状況等、あらゆるデータを収集し現状を分析した上で、顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて税理士、不動産鑑定士等の個別の専門家の協力を得ながら、貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策など包括的な顧客の資産設計を立案し、その実行の手助けをしていく専門家」です。

個人顧客を対象としたファイナンシャル・プランニングは、ライフプラン上の目標を達成するために、ライフイベントを確認し、住宅ローンや保険商品によるリスクマネジメント、効率的に資産を形成するための投資を踏まえたキャッシュフロー表の作成とその実行援助を行います。そして、個人顧客が望む人生の目的を達成することをサポートするのがＦＰの役割です。